Политика AML и проверка личности клиента

В соответствии с законом Эстонии о предотвращении легализации преступных доходов (AML) и финансирования терроризма (CFT) с поправками от 31 декабря 2019 года, требованиями соответствующих директив ЕС и передовыми методами в этой области, Компания UTORG разработала и внедрила программу AML/CFT, предусматривающую процедуры верификации Пользователей (KYC) и предотвращения легализации преступных доходов (AML). Цель программы — снизить риски вовлечения в любой вид незаконной финансовой деятельности. Относя соблюдение правовых норм и регламентов по AML и CFT к приоритетным направлениям, руководство Компании гарантирует неукоснительное выполнение условий соответствующей программы.

Разовые операции и предотвращение мошенничества

В общем случае, используя веб-сайт или виджет Компании, Клиент Сервиса (Пользователь) может ежемесячно совершать операции, общая сумма которых не превышает эквивалента 150,00 EUR. Деловые отношения между Пользователем и Компанией в этом случае не возникают. При этом осуществляется сбор необходимых сведений о Клиентах сервиса и применяются надлежащие меры по борьбе с мошенничеством. Для увеличения лимитов или обеспечения руководства Компании дополнительными сведениями об операциях Пользователю предлагается пройти процедуру верификации (KYC).

В ряде случаев прохождение процедуры KYC становится обязательным условием осуществления финансовой операции, даже если ее сумма меньше 150,00 EUR. Это связано с тем, что партнеры UTORG могут обязать Компанию проводить комплексную юридическую проверку каждой транзакции, независимо от ее размера.

Верификация (KYC)

Строгие процедуры проверки личности (верификации) направлены на предотвращение использования украденных удостоверений личности, а также иной преступной деятельности, которая может способствовать легализации преступных доходов или финансированию терроризма.

В рамках процедуры верификации Пользователь предоставляет персональные данные, адрес проживания, загружает изображения подтверждающих документов (как правило, это водительское удостоверение, паспорт, иное удостоверение личности). Также может быть затребован документ, подтверждающий актуальный адрес проживания.

Процедура верификации определяется степенью риска, поэтому Компания может запросить дополнительные сведения о характере деловых связей Пользователя и источниках средств.

Подлинность предоставляемых данных тщательно проверяется автоматически и вручную.

Меры по предотвращению легализации преступных доходов, и финансирования терроризма

Применяемые Компанией меры по AML/CFT направлены на предотвращение легализации преступных доходов и финансирования терроризма через платформу.

Специалисты отдела комплаенса последовательно применяют соответствующую политику, оценивая обменные операции с точки зрения риска.

Кроме того, все операции на платформе анализируются системой AML в автоматическом режиме с целью выявления сомнительных схем. Если отдельная финансовая операция или деятельность Пользователя в целом вызывает подозрения, обученные специалисты отдела комплаенса анализируют ситуацию. Они вправе приостановить операции Пользователя на время расследования.

Данные Пользователей обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании и условиями Пользовательского соглашения.

Компания не предоставляет свои услуги физическим или юридическим лицам, которые находятся под санкциями, включая в частности, санкции ООН, ЕС и Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).